充足的闲置民间资金急于寻找出路，危机也由此而产生……

新闻案例

　　4年前因犯下集资诈骗罪被判处死刑的牛永顺，近日在京城被押赴刑场执行死刑。
　　牛永顺系北京市昌平区农民，1998年至2002年间，他以经营旅游业需要先期垫付资金为借口，隐瞒其所经营的旅游业务已亏损的真相，采用向投资人许以在短期内返还本金、并支付高额利息的手段，在北京昌平区等地非法向社会公众募集资金，先后骗取被害人王某等24人共计2010余万元。
　　在此期间，牛永顺还编造其发生车祸或搞旅游包车需要资金等理由，骗取崔某等29人共计1060余万元，并据为己有。2002年11月，牛永顺被警方抓获，但绝大多数赃款被其非法占有，且拒不供述赃款去向，至今仍不予退还。最终应了一句老话：人为财死，鸟为食亡。
　　据有关资料显示，近年来，非法集资诈骗的案件层出不穷，呈逐年上升趋势。

相关案例

　　①1992年12月至1996年4月，湖南省株洲市石峰区汽车配件公司女职工唐天河以从事香烟购销、汽车配件批发、房地产开发等高效益投资需要大量流动资金为幌子，以月息10%、季息60%、年息100%的高额利息为诱饵，采取以后笔集资款兑付前笔集资款部分本息等手段，先后向袁某、王某及亲姐姐唐晓凤等46人非法集资，并通过他们向社会上更多的人进行宣传、中介集资。为消除参与集资者的疑虑，唐天河以高价购进大量香烟，再低价出售给集资中介人，有意造成其在做大生意的假象，骗取他们的信任。通过上述40多人及他们作为中介吸引的100余名外围群众，唐天河非法集资637.2万元，除归还本息281.5万元，小部分用于填补香烟购销亏损、赌博、个人消费及家庭开支外，实际诈骗金额为355.7万元。
　　②北京新东亚投资咨询有限公司董事长曹予飞在1997年6月至1998年7月间，成立或变相收购了山东中慧期货经纪有限公司北京营业部等3家公司，伙同他人以高额回报为诱饵，骗取4100余名客户的资金共计人民币5亿余元，除已支付客户高额利息1.7亿余元，实际诈骗金额为3.2亿余元。
　　③1999年10月山西“璞真事业机构”的董事长兼总经理聂玉声，以高于国家银行存款利率几十倍甚至上百倍的平均支付利息作诱饵，在3年时间内集资诈骗4800多万元，受害群众近万余人次。
　　关于集资诈骗案的报道屡见不鲜，为什么还是会有这么多人上当受骗呢？

专家分析

在国家银行的存款利息较低的情况下，集资诈骗人许诺的高额利息，往往给人们以极大的诱惑。许多受骗者心甘情愿地将自己辛辛苦苦积攒下来的钱拿出来，为的就是要获得高额回报，集资诈骗人正是牢牢地抓住了受骗者的这一心理。
　　同时，人们手中充足的闲置资金也急于寻找出路，把钱存银行岂不就是“把鸡蛋放在同一个篮子里”了？得让钱再生钱，于是稍不留神，便误入非法集资陷阱，危机由此而生。
　　集资诈骗案中，犯罪嫌疑人通常采取以诈骗来的新款支付老款本息这种“拆东墙补西墙”的手段，使集资诈骗犯罪活动得以维持下去。一旦失去后续参加者资金的支撑，集资诈骗的骗局就会“穿帮”。
　　作为民间投资者，要有效防范风险和诈骗，必须立足于对借方的资金用途的全面了解和事前限制，要知道“甩手老板”可不是那么好当的！

编辑 何健（hej@gcmag.cn）