案例1：空壳公司吹嘘实力
北京浩辰天翔投资有限公司（下称浩辰天翔公司）号称是一家由中石油、中石化、国家口岸办投资，具有上百亿投资实力的投资公司。2010年3月，浩辰天翔公司与某县政府部门签订投资合作协议，约定由该公司投资30亿元开发该县风力发电项目。协议签订后，该县为浩辰天翔公司提供了400余亩免费用地。但一年过去了，浩辰天翔公司的投资款还没有到位，风力发电项目也一直被搁置。
★案例解析：近年来，投资公司遍地开花，他们往往宣称自身投资实力雄厚，已经有多项重大投资项目在手，甚至谎称跟某高官有交情，人脉资源极广，通过各种手段增加自身的诱惑性。正是在“吹”起来的故事中，很多地方政府和正规公司相继受骗，损失惨重。
土地、项目批文、发包、考察、抽成等是这些公司盈利的重要环节。这种空壳公司选择的对象多是一些经济不发达地区，他们抓住这些地区急于求发展的心理，以大投资为诱惑，诱使地方政府为他们提供低价甚至免费土地。他们一般会在谈判之初就向政府提出，希望政府部门协助办理相关手续，地方政府为了尽快促成投资，自然对这些看似合理的要求给予支持。有了合法手续，再以低价甚至免费土地为资本，这些投资公司就能在其中大展拳脚了。
他们的赚钱方式主要分为以下几种：第一、将投资项目进行分包，并以各种名义收取费用；第二、选择合作对象，要求前来接洽工程项目的其他公司提供资金，共同开发。如果项目顺利建成，他们就可以不用任何投入即可占有股份；第三、通过项目投资总额占用真正投资方的资金并抽成，以此套取真金白银；第四、直接将项目和土地卖给接盘者，自己拿着高额的利润全身而退。
案例2：空手套白狼
2011年4月，因叶某声称能够以低于市场价的白银价格向当地加工厂商供应银料，于是有不少当地白银客商前来找他订货。叶某的供应方式为预订制，即每块银锭（15公斤）需要预付订金5万元，交货时按照交付订金时的市场价结算，交货时间为付定金后10日内。短短数月，叶某便收取了数千万订金。
之后，他又与客商们协商将交货时间推迟至付订金后20日内。
然而，春节过后，当地白银市场急剧回暖，白银价格也一路飙升，叶某却在此时失踪了，与其一起失踪的还有上千万元的订金。
★案例解析：这起诈骗案是典型的庞氏骗局。所谓“庞氏骗局”，就是利用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的投资。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。本案涉案人叶某就是利用白银价格不断下滑的行情，通过先付定金然后延迟交货的方式，不用任何投资就赚取到高额差价。
期货白银骗局与普通集资诈骗中的高额回报不一样，以更为隐蔽的方式呈现。骗局设局者利用了白银客商普遍存在的“低买高卖”心理，诱使他们坠入彀中，而骗局背后，本身就蕴藏着叶某对白银价格的“卖空”投机。当市场价格与预期大相径庭时，叶某无力承担银价上涨造成的亏损，只好选择携款逃逸。
案例3：高回报诱惑
2010年9月，林某注册成立了北京景泰旅游开发有限公司（下称景泰公司）。2011年6月，景泰公司以投资开发花山水库、温泉度假酒店、温泉生态园为名义，向公众集资，并最终与2000多名投资者签订《投资协议》。该“协议”承诺，投资期为三个月，投资期满，不仅返还投资者本钱，而且会按照本金20%的标准支付高额利息。投资期满，投资者不愿撤出投资的还可续约。通过上述方式，景泰公司最终向社会不特定对象募集资金5621万元。这些资金进入林某指定的个人账户后，除部分用于清偿林某个人债务，其他均被林某以各种名义挥霍殆尽。经查，林某案的受骗人80%以上都是老年人。
★案例解析：“高额回报”是非法集资者屡试不爽的“绝招”。在高额回报的诱惑面前，许多人都会丧失理智，不惜将自己的血汗钱投入其中。
本案中受害人80%以上都是老年人。其实，在各种诈骗案件中，老年人几乎都无一例外地成为了主角。原因显而易见，老年人为了养老，通常手头都会有点积蓄，这些养老钱成了诈骗分子眼中的“唐僧肉”。再加上很多老年人对新型诈骗方式缺乏了解，在诈骗分子的“甜言蜜语”攻势下很容易上钩。
为有效防范类似诈骗案件的发生，投资人应当做到以下几点：第一、理性投资，把资金安全放在第一位，特别是在“高回报”承诺面前，一定要擦亮眼睛，防范投资陷阱；第二、深入了解投资对象，明确风险，切勿贪图小便宜。特别是老年人，投资前应当听取家人意见，切勿盲目投资。
案例4：P2P网络借贷平台陷阱
中汇在线是深圳市中汇盈金融服务有限公司打造的互联网信贷理财平台，于2013年7月正式上线运营，注册资本2000万元人民币，主要经营广东省内中小微企业和个人融资，提供投资理财服务，其运营负责人是业内知名投资人潘春雨。
中汇在线曾经辉煌一时，但2014年12月，随着出借人提现困难问题出现，中汇在线事件东窗事发，其网贷平台也顷刻间崩盘。2015年2月，中汇在线法人陈艳芳在湖南长沙归案。截至2014年12月12日，中汇在线总成交量17.5亿元，待收本息共计2.6亿元。专家指出，中汇在线最主要的票据业务并非传统意义上的直贴业务，而是利用银行关系、进出口贸易以及内保外贷等一系列复杂操作而获取高额收益的灰色业务。
★案例解析：P2P网络借贷平台是P2P借贷与网络借贷相结合的金融服务网站，是随着互联网的发展和民间借贷的兴起而发展起来的一种新金融模式，也是未来金融服务的发展趋势。近年来，以P2P网贷模式为代表的创新理财方式受到了广泛的关注和认可。然而，随着越来越多的P2P平台崩盘，其中的投资风险也引起投资人的关注。
P2P平台存在的网络陷阱主要包括以下两种：第一、高息诱惑。几乎所有被曝光的问题平台都存在着以高息为幌子进行敛财的问题，面对高息诱惑，投资者在投机心理和缺乏专业分析的情况下，不知不觉进入了诈骗平台所设的陷阱。
第二、名人“招牌。制造”名人“效应也是P2P平台吸引投资者惯用招数之一。面对大大小小的P2P公司，新平台要想在众多的竞争对手中脱颖而出，除了高息诱惑，想方设法制造轰动效应也是重要策略，其中最主要、最有效的方法就是打出”名人“招牌，通过”名人“效应增加平台的知名度、可信度。但事实上，投资拥有”名人“招牌的平台也并非就可以高枕无忧，不少有着”名人“光环的问题平台已相继被揭发，最典型的莫过于潘春雨作为运营负责人的中汇在线。
目前P2P平台业务门槛较低，这里的“门槛”不仅仅是指平台的准入门槛，同时还包括投资人的进入门槛，再加上监管不力，行业混乱，致使一些不法人员浑水摸鱼。投资者在面对P2P平台时，要谨记以下几招：第一、警惕高息陷阱；第二、警惕虚假宣传的平台；第三、警惕团队金融背景不强的平台；第四、警惕有自融嫌疑的平台；第五、警惕超短期项目过多的平台；第六、警惕单个项目融资金额巨大的平台；第七、警惕刚上线的平台，大多数被曝光的问题平台都有一个共同特点，就是运营时间不超过半年。
